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    信用證詐騙為什么能成功?有何漏洞?

    來源: 2021-09-13 閱讀文本僅需3分鐘

    國人常常被信用證的“信用”兩字所迷惑,縱觀全球貿易,還有多少國家和商人在采用信用證這種支付方式,以信用證作為支付方式的貿易金額大概只占全球貿易的10%左右,其中絕大部分是中國大陸在使用。


      信用證作為支付方式,理論上是以銀行為第一付款人,似乎對出口商有利。但是,銀行是不會做這個冤大頭的,如果他無法從進口商那里得到貨款,他會自己掏口袋嗎?銀行的訴訟水準肯定遠遠超過開證人,你尚且怕從開證人這里得不到貨款,難道你就不怕從開證行那里得不到貨款嗎?
     


     

    信用證的是開證人和開證行簽定的另外一份合同,獨立于原貨物的買賣合同,也就是說貨物的數量、質量、型號、顏色等等一切指標、數據都和他無關,這也不平添了一份風險,就象你說的漏洞。信用證只認單證相符,所以要詐騙并不難,只要做一份假B/L就可以了.


     

      其實信用證和中T/T(出運后將B/L COPY 傳真或E-MAIL 給進口商,然后進口商付款,出口商將全套單證寄出),的差別只是多幾天的市場風險。也就是你在將COPY傳給他,他匯出錢的這段日子存在和信用證不一樣的風險。


     

      進口商付不付錢,不是取決于單證相不相符,而是取決于你出口的產品符合不符合他的市場銷售。如果利潤很大,只要給份B/L,他也會接受。如果賠錢,單證上蓋金印,灑金花,他都不要。


      信用證還有風險,這在南歐(意大利、塞浦路斯)經常會發生,進口商會以他們的國內法(比如以質量問題)起訴當地法院,要求法院指示付款銀行停止支付。銀行會 以此作為理由,不承擔第一付款人的責任。以國內法來對抗國際法,這在大部分國家是不被允許的,會降低銀行的信用度。在我國,除非你能提出非常確鑿的證據來 證明遭到了詐騙,否則,法院是不會要求銀行停止支付的。


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